CAGR Return(चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर)

अगर आप भी शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं तो उससे पहले आपको शेयर बाजार से संबंधित पेरीमीटर की जानकारी होना बेहद ज़रूरी है जिनमें से एक महत्वपूर्ण पेरीमीटर है CAGR Return(चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर)

CAGR ऐसी टर्म है जो किसी भी इन्वेस्टमेंट के रिजल्ट की गणना और मूल्यांकन तथा उनके आशातीत भविष्य के रिटर्न का आइडिया लगाने के लिए किया जाता है।

CAGR ka Full form
C.     Compound  चक्रवृद्धि 
A. Annual. वार्षिक
G. Growth. वृद्धि
R. Return. दर

CAGR, कंपाउंड वार्षिक वृद्धि दर के लिए एक संक्षिप्त शब्द है, जैसा कि मैंने फुल फॉर्म के रूप में उपर वर्णित किया है।

सीएजीआर वार्षिक रिटर्न दर है जिसे किसी निवेश को दी गई अवधि के भीतर अपने शुरुआती बैलेंस से अपने अन्तिम बैलंस तक बढ़ने की आवश्यकता होती है।

CAGR वास्तविक प्रतिफल की अपेक्षा काल्पनिक प्रतिफल होता है जो हमें बताता है कि हमारे द्वारा किया गया निवेश साल दर साल किस दर से आगे बढ़ रहा है |


CAGR के लाभ या विशेषताएं:-


● CAGR आपके निवेश पर रिटर्न दर का अनुमान लगाने के सबसे महत्वपूर्ण तरीकों में से एक है जो निवेश की अवधि में मूल्य में वृद्धि और कमी को पूरा करता है।

● CAGR इनवेस्टर को इनवेस्ट करने के लिए अलग-अलग समय अवधि की तुलना करने में बेहद मदद करता है।


● CAGR जोखिम मुक्त उपकरण होता है जोकि किसी विशेष इन्वेस्टमेंट से मिले रिटर्न को मापने की अनुमति देता है।

CAGR आपको यह निर्धारित करने की भी अनुमति देता है कि जोखिम लेने वाला प्रीमियम समान्य तौर पर अधिक है भी या नहीं।


CAGR के नकारात्मक असर :-




● CAGR के द्वारा इन्वेस्टमेंट जोखिम को ध्यान में नहीं रखा जाता।

● CAGR निवेश मूल्य की अस्थिरता को नहीं दर्शाता है क्योंकि CAGR इन्वेस्टमेंट पीरियड में स्थिर वृद्धि का प्रतिनिधित्व करता है।

इसके साथ-साथ, CAGR से अभिप्राय विकास की निरंतर दर से है।


● इन्वेस्टमेंट पीरियड के दौरान Inflow और Outflow वाली किसी भी एसेट के लाभांश को CAGR से नहीं मापा जा सकता है।

ऐसा इसलिए होता है क्योंकि CAGR केवल पोर्टफोलियो के शुरुआती और अंतिम बैलेंस के आधार पर रिटर्न रेट को मापता है।

Mutual fund के नजरिए से CAGR :-

म्यूचुअल फंड जैसे इन्वेस्टमेंट फंड के मामले में, आपको यह पता लगाना बेहद जरूरी होता है कि यह mutual fund निवेश करने लायक है भी या नहीं।

mutual fund में निवेश करने से पहले आपको एक निश्चित अवधि में अपनी सफलता की गणना करने के भिन्न-भिन्न तरीकों के बारे में जानने की आवश्यकता होती है।

mutual fund की fact sheet फंड के अलग-अलग समय अवधि में हुए विकास दर के बारे मे बताएगी। कई पेरीमीटर के आधार पर फंड के परिणाम को आंकना भ्रामक हो सकता है।

जबकि इसके अलावा अगर आप जान सकें कि यह हर साल कैसे बढ़ता है, तो चीजें आपके लिए आसान हो सकती हैं।

CAGR की गणना कैसे करते हैं.

CAGR की गणना करने का सूत्र है-

CAGR = [EV/BV] (1/n) - 1

EV का अभिप्राय निवेश की End Value है|

BV से अभिप्राय निवेश की Beginning Value है|


N (number)का अर्थ होता है महीनों/वर्षों में निवेश अवधि की संख्या


जब आप ऊपर बताए हुए तीनों वेरिएबल दर्ज करते हैं तो CAGR Calculator आपको निवेश पर रिटर्न की दर बताएगा।

आप पढ़ रहे हैं CAGR Return(चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर)


CAGR फॉर्मूला का प्रयोग :-


CAGR फॉर्मूले का प्रयोग यूँ तो काफी जगह पर किया जा सकता है लेकिन कुछ महत्वपूर्ण बिंदु है जहां CAGR को देखा जाना बेहद जरूरी है:-


● मान लीजिए आपने इस साल इक्विटी फंडस में कुछ नयी यूनिटस खरीदीं और अपने मुख्य फंड की वैल्यू बढ़ाई,तो आप CAGR Formula की मदद से अपने निवेश पर मिले प्रतिफल की दर जान सकेंगे।

● अगर आप इन्वेस्टमेंट शुरू करना चाहते हैं और आप कुछ खास उद्देश्य को प्राप्त करने की सोच रहे हैं तो CAGR फार्मूला के साथ, आपको य़ह पता चल जाएगा कि समय के साथ आपको अपना लगाया हुआ पैसा किस दर पर बढ़ाना है।
नंबर 3,4,5

● एक इक्विटी फंड में इन्वेस्टमेंट करने पर विचार करें, जिसमें क्रमशः 28%, 17% और 13% का रिटर्न 3, 5 और 10 साल का हो। आप अपने खाते की औसत वार्षिक वृद्धि दर जानना चाहते हैं।

● किसी भी कंपनी में केवल तभी निवेश करें जब CAGR आपके अनुमानित रिटर्न वैल्यू को पूरा करे या उसके बराबर हो।


● आप किसी भी म्यूचुअल फंड के CAGR को बेंचमार्क रिटर्न के साथ तुलना कर लें ताकि यह पता चल सके कि यह बाजार में अच्छा कर रहा है या बुरा|

ये थे CAGR को प्रयोग करने के कुछ फॉर्मूले जिनसे आप अपनी इन्वेस्टमेंट को सही जगह लगा सकते हो |

Best Mutual Fund Companies for investment

SBI small cap fund

Parag Parikh mutual fund

उपरोक्त funds आपके लिए मेरी तरफ से सुझाव नहीं है इन्हें सिर्फ इनके निरन्तर बेहतर परिणाम के चलते आपको बताया गया है

CAGR जिसे चक्र वृद्धि वार्षिक वृद्धि दर के नाम से जाना जाता है यह किसी भी कंपनी के द्वारा साल दर साल दिए गए वास्तविक रिटर्न के बारे मे बताता है सबसे बेहतर CAGR देने वाली कंपनी है Parag parikh flexi cap fund जिसने अपनी शुरुआत से आजतक 18.69 % का रिटर्न दिया है

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